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诈骗汇总:面对诈骗信息我们如何应对?

文章出处:www.njls365.com作者:万盈律师人气:发表时间:2018-09-13 11:02
电信诈骗,让人不胜其害、也让人不胜其扰,在受害者中有人败尽家业,也有人家破人亡。就在近一年,全国电信诈骗发案59.9万起,上圈套走222亿元,这两个数字触目惊心。骗子下了哪些套子?钻了哪些空子?咱们该怎样辨认,怎么预防?今日南京刑事律师小编为大家起底电信诈骗手段和反诈骗技术。
 
一、63种诈骗手段  
 
1、QQ假充公司老总诈骗。违法分子经过查找财务人员QQ群,以“会计资格考试大纲文件”等为钓饵发送木马病毒,盗取财务人员运用的QQ号码,并剖析研判出财务人员老板的QQ号码,再假充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。                          
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2、QQ假充老友诈骗。运用木马程序盗取对方QQ暗码,截取对方谈天视频材料,了解对方状况后,假充该QQ账号主人对其QQ老友以“患沉痾、出事故”“急需用钱”等紧迫工作为由施行诈骗。
 
3、微信假充公司老总诈骗财务人员。违法分子经过技术手段获取公司内部人员架构状况,仿制公司老总微信昵称和头像图片,假装成公司老总增加财务人员微信施行诈骗。
 
4、微信假装身份诈骗。违法分子运用微信“邻近的人”检查周围朋友状况,假装成“高富帅”或“白富美”,加为老友骗得爱情和信赖后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗得钱财。
 
5、微信假充代购诈骗。违法分子在微信朋友圈假充正规微商,以优惠、打折、海外代购等为钓饵,待买家付款后,又以“产品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付金钱,一旦获取购货款则失掉联络。
 
6、微信发布虚伪爱心传递诈骗。违法分子将虚拟的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方法发布在朋友圈里,引起仁慈网民转发,实则帖内所留联络方法绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
 
7、微信点赞诈骗。违法分子假充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将名字、电话等****发至微信平台,一旦商家套取完满足的个人信息后,即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式施行诈骗。
 
8、微信盗用大众账号诈骗。违法分子盗取商家大众账号后,发布“诚招网络兼职,协助淘宝卖家刷诺言,可从中赚取佣钱”的推送音讯。受害人信以为真,遂依照对方要求屡次购物刷诺言,后发现受骗受骗。
 
9、虚拟****诈骗。违法分子在互联网上留下供给****的电话,待受害人与之联络后,称需先付款才能上门供给效劳,受害人将钱打到指定账户后发现上圈套。
 
10、虚拟事故诈骗。违法分子虚拟受害人亲属或朋友遭受事故,需求紧迫处理交通事故为由,要求对方当即转账。当事人因状况紧迫便依照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
 
11、电子邮件**诈骗。经过互联网发送**邮件,受害人一旦与违法分子联络兑奖,即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,到达诈骗意图。
 
12、假充知名企业**诈骗。违法分子假充三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚伪**刮刮卡,经过函件邮递或雇人投递发送,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种托言,拐骗受害人向指定银行账号汇款。
 
13、娱乐节目**诈骗。违法分子以“我要上春晚”、“十分6+1”、“我国好声响”等热播节目组的名义向受害人手机群发短音讯,称其已被抽选为节目走运观众,将获得巨额奖品,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种托言施行连环诈骗,拐骗受害人向指定银行账号汇款。
 
14、假充公检法电话诈骗。违法分子假充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等违法为由,要求将其资金转入国家账户合作查询。
 
15、假充房东短信诈骗。违法分子假充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。
 
16、虚拟劫持诈骗。违法分子虚拟事主亲友被劫持,如要挽救人质需当即打款到指定账户并不能报警,不然撕票。当事人往往因状况紧迫,手足无措,依照嫌疑人指示将钱款打入账户。
 
17、虚拟手术诈骗。违法分子虚拟受害人子女或白叟突发急病需紧迫手术为由,要求事主转账方可医治。遇此状况,受害人往往心急如焚,依照嫌疑人指示转款。
 
18、电话欠费诈骗。违法分子假充通讯运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播映电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。
 
19、电视欠费诈骗。违法分子假充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,不然将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现上圈套。
 
20、退款诈骗。违法分子假充淘宝等公司客服拨打电话或许发送短信谎报受害人拍下的货品缺货,需求退款,要求购买者供给银行卡号、暗码等信息,施行诈骗。
 
21、购物退税诈骗。违法分子事前获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可处理退税为由,拐骗事主到ATM机上施行转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。
 
22、网络购物诈骗。违法分子开设虚伪购物网站或淘宝店肆,一旦事主下单购买产品,便称系统故障,订单出现问题,需求从头激活。随后,经过QQ发送虚伪激活网址,受害人填写好淘宝账号、银行卡号、暗码及验证码后,卡上金额即被划走。
 
23、贱价购物诈骗。违法分子经过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联络,即以“交纳定金”、“生意税手续费”等方法骗得钱财。
 
24、处理信用卡诈骗。违法分子经过报纸、邮件等刊登可处理高额透支信用卡的广告,一旦事主与其联络,违法分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚伪理由要求事主接连转款。
 
25、刷卡消费诈骗。违法分子群发短信,以事主银行卡消费,可能个人走漏信息为由,假充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、暗码然后施行违法。
 
26、包裹藏毒诈骗。违法分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱违法,要求事主将钱转到国家安全账户以便公平查询,然后施行诈骗。
 
27、快递签收诈骗。违法分子假充快递人员拨打事主电话,称其有快递需求签收但看不清具体地址、名字,需供给详细信息便于送货上门。随后,快递公司人员将送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,违法分子再拨打电话称其已签收必须付款,不然索债公司或黑社会将找麻烦。
 
28、医保、社保诈骗。违法分子假充社保、医保中心工作人员,谎报受害人医保、社保出现异常,可能被别人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等违法,之后假充司法机关工作人员以公平查询,便于核对为由,拐骗受害人向所谓的“安全账户”汇款施行诈骗。
 
29、补助、救助、助学金诈骗。违法分子假充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难大众、学生家长打电话、发短信,谎报能够领取补助金、救助金、助学金,要其供给银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。
 
30、诱惑汇款诈骗。违法分子以群发短信的方法直接要求对方向某个银行帐户汇入存款,因为事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经细心核实,即把钱款打入骗子账户。
 
31、借款诈骗。违法分子经过群发信息,称其可为资金短缺者供给借款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义施行诈骗。
 
32、保藏诈骗。违法分子假充各类保藏协会的名义,印制邀请函邮递各地,称将举行拍卖会并留下联络方法。一旦事主与其联络,则以预先交纳评估费、保证金、场所费等名义,要求受害人将钱转入指定帐户。
 
33、机票改签诈骗。违法分子假充航空公司客服以“航班撤销、供给**、改签效劳”为由,拐骗购票人员屡次进行汇款操作,施行连环诈骗。
 
34、重金求子诈骗。违法分子谎报情愿出重金求子,诱惑受害人受骗,之后以诚意金、检查费等各种理由施行诈骗。
 
35、PS图片施行诈骗。违法分子搜集公职人员相片,运用电脑组成**图片,并附上收款卡号邮递给受害人,勒索钱财。
 
36、“猜猜我是谁”诈骗。违法分子获取受害者的电话号码和机主名字后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后依据受害者所述假充熟人身份,并宣称要来看望受害者。随后,假造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,一些受害人没有细心核实就把钱打入违法分子供给的银行卡内。
 
37、假充黑社会敲诈类诈骗。违法分子先获取事主身份、职业、手机号等材料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以损伤,但事主能够破财消灾,然后供给账号要求受害人汇款。
 
38、供给考题诈骗。违法分子针对即将参加考试的考生拨打电话,称能供给考题或答案,不少考生急于求成,事前将好处费的首付款转入指定帐户,后发现上圈套。
 
39、高薪招聘诈骗。违法分子经过群发信息,以月薪酬数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地址面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义施行诈骗。
 
40、仿制手机卡诈骗。违法分子群发信息,称可仿制手机卡,监听手机通话信息,不少大众因个人需求自动联络嫌疑人,继而被对方以购买仿制卡、预付款等名义骗走钱财。
 
41、垂钓网站诈骗。违法分子以银行网银晋级为由,要求事主登陆假充银行的垂钓网站,进而获取事主银行账户、网银暗码及手机生意码等信息施行诈骗。
 
42、免除分期付款诈骗。违法分子经过专门途径购买购物网站的买家信息,再假充购物网站的工作人员,宣称“因为银行系统过错原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得付出相同费用”,之后再假充银行工作人员拐骗受害人到ATM机前处理免除分期付款手续,实则施行资金转账。
 
43、订票诈骗。违法分子运用门户网站、旅行网站、百度查找引擎等投进广告,制造虚伪的网上订票公司网页,发布订货机票、***等虚伪信息,以较低票价诱惑受害人受骗。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,然后施行诈骗。
 
44、ATM机告示诈骗。违法分子预先阻塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚伪效劳**告示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联络,套取暗码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。
 
45、伪基站诈骗。违法分子运用伪基站向广大大众发送网银晋级、10086移动商城兑换现金的虚伪链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、暗码和手机号的木马,然后进一步施行违法。
 
46、金融生意诈骗。违法分子以某某证券公司名义经过互联网、电话、短信等方法分布虚伪个股内情信息及走势,获取事主信赖后,又引导其在本身的建立虚伪生意平台上购买期货、现货,然后骗得事主资金。
 
47、兑换积分诈骗。违法分子拨打电话谎报受害人手机积分能够兑换智能手机,假如受害人赞同兑换,对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户;或许发短信提示受害人信用卡积分能够兑换现金等,假如受害人依照供给的网址输入银行卡号、暗码等信息后,银行账户的资金即被转走。
 
48、二维码诈骗。违法分子以降价、奖赏为钓饵,要求受害人扫描二维码参加会员,实则顺便木马病毒。一旦扫描装置,木马就会盗取受害人的银行账号、暗码等个人隐私信息。
 
49、假充领导诈骗。违法分子获悉上级机关、监管部门单位领导的名字、工作电话等有关材料,假充领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书本、纪念币等为由,让受害人单位先付出订货款、手续费比及指定银行账号,施行诈骗活动。
 
50、虚拟拘押诈骗。违法分子虚拟受害人子女嫖娼、打架等事由被公安机关拘押(无法直接通话,只能以短信方法联络),要求事主转账交纳拘押保证金。受害人子女一般为大学生,违法分子多选用受害人子女考试期间进行诈骗,受害人在无法电话联络子女景象下,往往依照嫌疑人指示转款。
 
在诈骗违法中,还有一类不合法集资型诈骗行为,因为其假装成真人真事真项目,往往能够将人骗的血本无归。以做弥补。
 
51、以境外公司名义,虚伪宣扬所谓出资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如港澳台、东南亚国家的高级酒店举行“出资”推介会;
 
52、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接纳出资人的出资款;
 
53、承诺高收益的公司的网站注册地、效劳器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚伪宣扬的;
 
54、以网络虚拟钱银增值、现货生意、资金合作、黄金、贵金属、期货、外汇生意等为噱头,诱惑出资人出资,特别是鼓舞开展别人并给予提成;
 
55、频频改换网站称号、出资项目;
 
56、公司网站无正式存案;
 
57、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交给本金即给予部分提成、分红、利息;
 
58、承诺超高收益率,特别是承诺“静态”“动态”收益;
 
59、明显超出公司注册挂号的运营范围,特别是没有从事金融业务资质;
 
60、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,特别以中老年人为主要吸引目标。
 
 当然,咱们更不能忽略了传销型诈骗。
 
61、假造或许歪曲的国家或区域开展政策,比方“国家试点”“西部大开发”“北部湾建造”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等;
 
62、打着“改革立异”运营、出资模式的幌子,比方“电子商务”“消费返利”“连锁出售”“连锁加盟”“特许运营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心合作”“消费养老”“境外基金、原始股出资”、电子币生意等;
 
63、宣称高收益,包括:静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培养奖、报单奖、办理奖、小区成绩奖等。
 
二、5大诈骗心法(终极骗术必练手册)
 
整个电信诈骗进程中,最关键的环节就是电话中的演技,依照诈骗剧本的要求,要声色俱厉、声情并茂,拐骗别人入局。而悉数进程一般会分为五个进程。
 
第一步:骗得信赖。骗子经过网络购买的受害者个人信息,例如身份证号、住址等隐私来获得受害者开始信赖,一起会经过改号软件将来电显示为警方工作电话,让受害人拨打114查询验证,进一步增强信赖。
 
第二步:震撼。骗子会经过声色俱厉的口气,强势震撼并控制受害人。
 
第三步:恫吓。骗子让受害者完全信任自己卷入了一个重大案件,随时可能被拘捕。为了增强恫吓,让圈套愈加传神,骗子会经过虚伪政法机关官网或网络传真让受害人收到一份通缉令。
 
第四步:转账。运用受害人的惊惧心思,平缓口气,拐骗受害人入局。
 
第五步:电话遥控转账。骗子宣称资金查询,实则是要求受害人把将银行卡插入ATM机,然后把卡内的资金转到指定的账户。
 
至此,整个诈骗进程完结,受害人卡上的存款将悉数落入骗子手中。但这还不是圈套完结,很快,受害人还会持续接到威胁转账的电话,诈骗剧本要求,一旦上钩就要吃干榨净,直到卖房。
 
三、9项反诈骗技术
 
1、查验“可信网站”
 
经过第三方网站身份诚信认证区分网站实在性。不少网站已在网站主页装置了第三方网站身份诚信认证——“可信网站”,可协助网民判别网站的实在性。
 
“可信网站”验证效劳,经过对企业域名注册信息、网站信息和企业工商挂号信息进行严厉交互审阅来验证网站实在身份,经过认证后,企业网站就进入我国互联网络信息中心(CNNIC)运转的国家最高目录数据库中的“可信网站”子数据库中,然后全面提高企业网站的诚信等级,网民可经过点击网站页面底部的“可信网站”标识承认网站的实在身份。
 
网民在网络生意时应养成检查网站身份信息的运用习气,企业也要装置第三方身份诚信标识,加强对消费者的维护。 
 
2、核对网站域名
 
假充网站一般和实在网站有纤细区别,有疑问时要细心区分其不同之处,比方在域名方面,假充网站一般将英文字母I被替换为数字1,CCTV被换成CCYV或许CCTV-VIP这样的仿造域名。 
 
3、比较网站内容 
 
假充网站上的字体款式不一致,而且模糊不清。仿冒网站上没有链接,用户可点击栏目或图片中的各个链接看是否能翻开。 
 
4、查询网站存案 
 
经过ICP存案能够查询网站的基本状况、网站拥有者的状况,关于没有合法存案的非运营性网站或没有获得ICP许可证的运营性网站,依据网站性质,将予以罚款,严峻的封闭网站。 
 
5、检查安全证书 
 
大型的电子商务网站都应用了可信证书类产品,这类的网站网址都是“https”打头的,假如发现不是“https”最初,应慎重对待。
 
2016年1月至2016年3月阿里云誉反诈骗系统共检出阻拦垂钓网站59567个,涉及垂钓url总计81089个。垂钓网站一般会在境外注册域名躲避网络监管。
 
6、把握官方联络方法
 
把握***、零钱宝、理财通等网络金融理财产品的官方客服联络方法,对经过百度查找出的官方网站或客服电话等信息保持慎重态度。
 
7、慎点衔接
 
***等网络金融理财产品的用户不要点击陌生人发送的链接、压缩包;收到后缀为.apk的文件应警觉,不要点击下载。
 
8、谨防电脑病毒手机木马 
 
在日常运用中,勿保存网银、付出宝等账号暗码;一旦电脑中木马,应当即在安全的电脑上(不要在已中木马的电脑上)修改账户暗码,一起致电相关客服承认安全。
 
9、注意维护个人暗码
 
出售或外借电脑时,必须整理电脑中的个人隐私内容,特别是常用的账号和暗码。
 
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